Thủ tục thành lập công ty tài chính 2025?

Điều kiện chung

(i) Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng được ghi trong Giấy phép.

(ii) Đáp ứng đầy đủ các điều kiện nghiệp vụ đối với hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước quy định.

Vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài

Vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn

Cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng

Bảo lãnh Ngân hàng

Bao thanh toán

(i) Đáp ứng điều kiện chung nêu trên.

Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày 25/6/2014 được bổ sung hoạt động bao thanh toán khi đáp ứng đầy đủ điều kiện (i) nêu trên và các điều kiện sau:

(ii) Hoạt động kinh doanh có lãi ít nhất trong năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động;

(iii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động;

(iv) Tỷ lệ nợ xấu dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước;

(v) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở về trước.

Phát hành thẻ tín dụng

(i) Đáp ứng điều kiện chung nêu trên.

Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày 25/6/2014 được bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng khi đáp ứng đầy đủ điều kiện (i) trên và các điều kiện sau:

(ii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động.

(iii) Tỷ lệ nợ xấu dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước.

(iv) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở về trước.

(v) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động.

Cho thuê tài chính

(i) Đáp ứng điều kiện chung nêu trên.

Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày 25/6/2014 được bổ sung hoạt động cho thuê tài chính khi đáp ứng đầy đủ điều kiện (i) trên và các điều kiện sau:

(ii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động.

(iii) Tỷ lệ nợ xấu dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước.

(iv) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở về trước.

(v) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động.

Cấp tín dụng dưới hình thức khác

Khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.

General conditions

(i) Having a team of qualified staff, professional capacity, facilities, technology, means, equipment and internal regulations as prescribed by law to carry out banking activities stated in the License.
(ii) Fully meeting the professional conditions for banking activities prescribed by the State Bank.

Issuing certificates of deposit, promissory notes, treasury bills and bonds to raise capital for organizations

Borrowing capital from domestic and foreign credit institutions and financial institutions

Borrowing from the State Bank in the form of refinancing

Lending, including installment loans, consumer loans

Bank Guarantee

Payment factoring

(i) Satisfy the above general conditions.

A finance company established and operating before June 25, 2014 is allowed to add factoring activities when it fully satisfies condition (i) above and the following conditions:

(ii) Business activities are profitable in at least the year immediately preceding the year of request for additional activities;

(iii) Comply with regulations on safety ratios in banking activities, debt classification and continuous risk provisioning in all quarters of the year immediately preceding the year of request for additional activities;

(iv) Non-performing debt ratio is below the level prescribed by the State Bank;

(v) Not being sanctioned for administrative violations in the monetary and banking sector within 01 consecutive year from the time of request for additional activities and before.

Credit card issuance

(i) Satisfy the above general conditions.

A finance company established and operating before June 25, 2014 is allowed to add credit card issuance activities when it fully satisfies condition (i) above and the following conditions:

(ii) Comply with regulations on safety ratios in banking activities, debt classification and continuous risk provisioning in all quarters of the year immediately preceding the year of request for additional activities.

(iii) The bad debt ratio is below the level prescribed by the State Bank.

(iv) Not being sanctioned for administrative violations in the monetary and banking sector within 01 consecutive year from the time of request for additional activities and before.

(v) Continuously profitable business operations for at least 02 consecutive years prior to the year of request for additional operations.

Cho thuê tài chính

(i) Satisfy the above general conditions.

A finance company established and operating before June 25, 2014 is allowed to add financial leasing activities when it fully satisfies condition (i) above and the following conditions:

(ii) Comply with regulations on safety ratios in banking activities, debt classification and continuous risk provisioning in all quarters of the year immediately preceding the year of request for additional activities.

(iii) The bad debt ratio is below the level prescribed by the State Bank.

(iv) Not being subject to administrative sanctions in the monetary and banking sector within 01 consecutive year from the time of request for additional activities and before.

(v) Continuously profitable business operations for at least 02 consecutive years prior to the year of request for additional operations.

Other credit levels under expression

When approved in writing by the State Bank.